Đào tạo tư vấn viên bảo hiểm không chỉ là việc truyền đạt kiến thức, mà còn là xây dựng nền tảng tư duy và nhân cách làm nghề. Đó là cả một quá trình, không thể rút ngắn bằng vài buổi huấn luyện kỹ thuật chốt hợp đồng.

Bởi nếu đào tạo sai – bạn không chỉ khiến tư vấn viên lầm đường, mà còn gieo vào khách hàng những trải nghiệm không tốt về ngành bảo hiểm. Và bạn biết điều gì tệ hơn không? Những hợp đồng bị huỷ sau vài năm, những mối quan hệ tan vỡ vì hiểu lầm và cả một thị trường mất niềm tin.

Vậy, đào tạo tư vấn viên bảo hiểm thế nào cho đúng?

1. Bắt đầu từ “niềm tin” – chứ không phải kỹ thuật

Hãy dạy họ vì sao bảo hiểm quan trọng, chứ không chỉ “bảo hiểm là gì”. Tư vấn viên cần hiểu sâu sắc rằng bảo hiểm là một công cụ nhân văn – giúp gia đình không rơi vào khủng hoảng tài chính khi điều xấu nhất xảy ra.

Nếu người làm nghề không thật sự tin vào giá trị của bảo hiểm, mọi lời tư vấn sau đó sẽ chỉ là… lý thuyết được học thuộc.

✨ Dạy họ để họ biết: Mỗi hợp đồng là một cam kết bảo vệ – không phải một cuộc mua bán.

2. Không chỉ “huấn luyện bán hàng” – mà là “định hình nghề nghiệp”

Đào tạo tư vấn viên cần giúp họ:

• • Hiểu vai trò của mình trong đời sống tài chính của khách hàng.

  • Xác định được mục tiêu làm nghề: không phải chốt cho nhanh, mà là giúp khách hàng hiểu đúng, chọn đúng, và gắn bó dài lâu.

  • Định hình bản lĩnh: biết nói “không” với hợp đồng sai, biết từ chối lợi ích ngắn hạn để giữ uy tín lâu dài.

Một tư vấn viên không thể gắn bó nếu không hiểu nghề mình làm là gì – và đang phục vụ ai.

3. Đào tạo kỹ năng – nhưng phải có thực hành

Đừng để tư vấn viên chỉ học qua slide hoặc ghi chép. Thực hành – phản hồi – chỉnh sửa mới là vòng tròn học tập hiệu quả.

Hãy tổ chức:

• • Các buổi mô phỏng tư vấn, với tình huống từ dễ đến phức tạp.

  • Đi thực tế cùng cố vấn, để quan sát và học từ kinh nghiệm.

  • Phân tích hợp đồng thật, bảng minh họa thật, để tránh tình trạng “đọc mà không hiểu mình đang nói gì”.

Học cách đặt câu hỏi, lắng nghe nhu cầu, dẫn dắt câu chuyện… là kỹ năng quan trọng hơn việc thuộc lòng quyền lợi sản phẩm.

4. Học cách phục vụ khách – thay vì chỉ bán cho khách

Ngành bảo hiểm sẽ trở nên đáng tin nếu tư vấn viên:

• • Thực sự quan tâm đến khách hàng.

  • Có trách nhiệm sau bán – thay vì biến mất sau khi ký hợp đồng.

  • Biết cách chăm sóc hợp đồng, hỗ trợ bồi thường, nhắc phí đúng lúc.

Bạn có thể dạy điều đó bằng cách:

• • Làm mẫu những cuộc gọi sau bán chuẩn mực.

  • Chia sẻ câu chuyện thật về khách được chi trả – và cả những trường hợp bị từ chối vì kê khai sai.

  • Dạy họ cách tạo giá trị sau bán, chứ không chỉ “ký cho xong”.

5. Đào tạo tâm lý nghề – không để họ bỏ cuộc quá sớm

Người mới thường bỏ nghề vì:

• • Bị từ chối quá nhiều.

  • Gặp khó khăn tài chính trong thời gian đầu.

  • So sánh bản thân với những người chốt giỏi hơn.

Vì vậy, chương trình đào tạo nên có:

• • Khung thời gian kỳ vọng rõ ràng (ví dụ: mất 3-6 tháng để có khách hàng ổn định).

  • Các buổi chia sẻ nhóm, nơi mọi người được nói ra khó khăn.

  • Cố vấn kèm riêng cho người mới, ít nhất trong 1-2 tháng đầu.

Một người mới sẽ mạnh mẽ hơn nếu họ biết rằng: “Việc mình đang gặp khó không có nghĩa là mình không phù hợp – chỉ là mình đang trong giai đoạn học nghề.”

6. Đừng chỉ dạy để họ làm cho bạn – hãy dạy để họ tự làm được

Người mới nên được:

• • Trao quyền chủ động: tự thiết kế lịch làm việc, tự đặt mục tiêu.

  • Khuyến khích phát triển phong cách tư vấn riêng – miễn là chuẩn mực.

  • Đào tạo cả những kỹ năng bổ trợ: làm nội dung, giao tiếp online, tạo thương hiệu cá nhân.

Đừng biến họ thành bản sao của bạn. Họ nên trở thành phiên bản tốt nhất của chính mình.

Đào tạo để xây người – không chỉ để xây số

Muốn đội nhóm phát triển bền vững, bạn cần đầu tư vào con người. Vì sau cùng, người làm nghề bằng trái tim – sẽ giữ được khách hàng bằng niềm tin.

Hãy đào tạo như thể bạn đang chuẩn bị cho họ trở thành một người bảo vệ tài chính đáng tin cậy nhất trong mắt gia đình khách hàng.

Đó là sứ mệnh thật sự của nghề. Và nếu bạn đào tạo được những người như vậy – bạn không chỉ làm nghề.

🎯 Bạn đang làm điều có ý nghĩa!